Compras Agosto 2018 – STAG – APTS – JNJ

Compras Agosto 2018 – STAG – APTS – JNJ

Comprei um pouco de varejo, industrial e residencial. Os REITs continuam recebendo a maior parte dos meus aportes. Meus dois novos REITs que coloquei no meu time ainda estão com posições bem menores quando comparados com os demais. No segmento das ações reforcei a primeira ação que havia comprado quando comecei na bolsa, a Johnson e Johnson – JNJ.

Antes de prosseguirmos só uma noticia muito importante pra você que utiliza a Remessa OnLine:

MUDANÇAS NA REMESSA ON-LINE

Nós estamos com grandes novidades na Remessa Online, e gostaríamos de apresentar as novas vantagens com exclusividade para você.

Transferências em 24 horas úteis
A partir de agora, somos a plataforma de transferências internacionais mais rápida do Brasil!

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Utilize o seu novo limite e aproveite as vantagens feitas especialmente para você.

Acompanhamento do início ao fim
Com os novos status das remessas, você pode acompanhar todas as etapas da sua operação.

Novos Prazos de Liquidação
UDS até 12h – D+0 (se não houver pendências de pagamento)
EUR, GBP e exóticas – D+1 (se não houver pendências de pagamento)

SAIBA MAIS SOBRE O SEU NOVO LIMITE
Queremos te presentear com um limite renovado e agradecer por estar com a gente nessa nova fase repleta de mudanças!

Seus novos limites
Limite diário: R$ 32.500,00
Limite anual: R$ 65.000,00

Cadastre os novos dados bancários
Com novas parcerias, os dados bancários para pagamento das suas remessas mudaram. Preste atenção ao realizar a TED da sua operação, os dados bancários anteriores não serão válidos!

Aproveite para cadastrar os novos dados do favorecido no seu banco!

Novos dados bancários

Banco Máxima (243)
Agência: 0001
Conta: 4990501-7
Favorecido: Banco Máxima SA
CNPJ: 33.923.798/0001-00

ATENÇÃO: se você for Cadastro Completo, contate seu gerente de conta para fazer a atualização do seu cadastro! Isto é muito importante para você realizar suas próximas remessas.

Johnson & Johnson – JNJ

Comentamos acerca do 1T18 da JNJ no post recente sobre dividendos recebidos, confira aqui. Aproveitando que saiu o 2T a pouco tempo do forno, vamos dar uma olhada rápida nas principais evoluções.

A JNJ anunciou um crescimento de vendas de 10,6% em relação a 2017. Sendo 8,7% de crescimento operacional e 1,9% de crescimento por conta do cambio, então esses 1,9% podemos considerar não recorrentes. As vendas internacionais cresceram 11,8% e excluindo os impactos das aquisições as vendas aumentaram 6,3% o que é um excelente resultado, pois esse crescimento é apenas dos mix de marcas que já existiam.

Teve um lucro liquido de 4 bilhões ou seja $2,10 por ação representando um crescimento de +14,8% sobre o ano anterior, lucro recorrente.

O crescimento foi motivado pela indústria farmacêutica e a venda acelerada no negócio de dispositivos médicos. Os destaques ficam com o Tylenol e Neutrogena. Também tivemos um impacto negativo devido a venda de algumas marcas de xampu entre elas Nizoral que não faz mais parte do mix de produtos da empresa.

Tivemos uma noticia positiva para o curto prazo que pode impactar positivamente nos resultados da JNJ, foi a aprovação na comissão Europeia do JULUCA (dolutegravir/rilpivirine) um composto de drogas, de uso diário, em pílula para o tratamento do HIV-1.

A estimativa que a empresa feche o ano com uma venda de 80,5 a 81,3 bilhões de dólares representando um crescimento de 4,5% a 5,5% ano a ano.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $86,19 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$322,53.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $14,40 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$59,11.

STAG INDUSTRIAL INC – STAG

O fundo teve mais um excelente resultado nesse trimestre com um crescimento de FFO na casa de 9,8% batendo 0,45 por ação ou seja foram gerados 47,8 milhões vs os 38,5 milhões do ano passado.

Compramos 15 imóveis somando mais de 2,7 milhões de psf por 185,3 milhões a uma taxa média de retorno de 7,1%. Vendeu 5 imóveis por 31,2 milhões resultando num lucro de 6,3 milhões que entra no caixa para nós.

A taxa de ocupação permanece alta em 95,6% e com uma retenção de 87,5% das locações que expiravam nesse trimestre.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $52,54 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$215,68.

PREFERRED APARTMENT COMMUNITIES INC – APTS

Por fim temos o REIT que está sendo construído na minha carteira, tanto que os aportes tem sido recorrentes. Como é um REIT que falamos sempre por aqui, é só consultar alguma outra compra dele para saber mais informações.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $59,16 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$242,85.

Ao todo foram acrescentados na minha renda de dividendos $126,1 ou seja R$517,64 a mais por ano para somar na minha bola de neve.

Empresa Código Qtde
STAG INDUSTRIAL INC STAG 37
JOHNSON & JOHNSON JNJ 4
PREFERRED APARTMENT COMMUNITIES INC APTS 58

 

Já atualizei a minha carteira com essa nova aquisição.

Quando eu atualizo a minha pagina da carteira eu pego a cotação do dia que estou atualizando, então tivemos um crescimento enorme no valor em real do patrimônio que saiu de 505 mil reais no mês passado para 567 mil reais esse mês. Esse crescimento de 62 mil reais foi por conta da desvalorização do real, se você ainda não entendeu até agora que ficar investidor em moeda fraca é o maior tiro no pé, não sei mais o que pode te fazer acordar.

Veja aqui como abrir conta numa corretora americana e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações.

 

 

 

 

Como gerenciar um negócio remotamente – MN #21

Como gerenciar um negócio remotamente – MN #21

Vamos abordar o trabalho remeto para gerenciar seu negócio, já se passaram dois anos desde que viemos morar na Alemanha e temos tocado nosso negócio no Brasil. Vamos falar como tem sido essa experiencia até o momento. Abordaremos os resultados da empresa nesses últimos 2 anos longe fisicamente do negócio, mas cada vez mais próximo da gestão de forma remota. Veja como gerenciar um negócio sem estar presente o tempo todo.

Como gerenciar um negócio de longe

Só uma pequena “correção” antes de você comentar algo abaixo. No vídeo comento de um crescimento da receita, porém esse crescimento ali eu considero a receita efetivamente recebida no caixa e não a receita pela da competência, o que ocorre que olhando pela competência nossa receita subiu muito mais que o apresentado lá, porém a inadimplência no Brasil também subiu a nível recordes, o que impactou a receita de caixa para baixo. Só fiquem ligados a esse detalhe senão vai parecer desproporcional a receita com o lucro.

 

Entenda o que é a série “Meu negócio”

Para aqueles que não conhecem a série “Meu negócio”: Tenho uma empresa de desenvolvimento de software, no qual comercializo um software para o pequeno varejo, entenda aqui como funciona o mercado de desenvolvimento de software.

Pouco depois do meado de 2016 entrei em contato com o meu principal concorrente na intenção de comprar o controle da sua empresa, veja aqui nesse vídeo. Durante a negociação acabamos fazendo uma fusão das duas empresas, veja aqui nesse vídeo mais detalhes sobre isso, com a intenção de montarmos uma empresa mais lucrativa e produtiva.

Com os acordos fechados, começamos o processo de reestruturação completa da empresa,  durante todas essas etapas estou fazendo vídeos e documentando tudo o que está ocorrendo. A intenção é servir de inspiração para outros que desejam entrar no mundo dos negócios e norte para aqueles empreendedores que já estão no meio da caminhada.

Geralmente você já deve ter lido uma serie de livros de empresários, falando como construíram suas empresas, como as tornaram tão lucrativas, você devia assim como eu ficar se perguntando, legal entendi a mensagem, mas na pratica como fazer… isso não vem escrito nesses grandes best-sellers. Aqui você poderá acompanhar todo esse processo rumo ao crescimento bem de perto, e ver na pratica como isso tudo funciona. Tudo aqui falado é real e ocorreu exatamente da maneira descrita.

Claro que teremos momentos que não acertaremos, vai ter hora que precisaremos corrigir o curso do navio, tanto os bons quanto os maus momentos serão aqui compartilhados. São coisas recentes, algo que aconteceu a alguns dias atras, algumas terão efeitos colaterais que nem mesmo vou saber quando estiver gravando. Agora dê o play, curta nosso vídeo, divulgue e se possível comente e venha aproveitar a aventura junto conosco!

Análise de FII – Participação no imóvel

Análise de FII – Participação no imóvel

Vamos mostrar para vocês o que olhar acerca de análise de FII na sua participação nos imóveis. Claro que se tratando de investimento fundamentalista não podemos analisar só esse indicador, alias em analise de empresas e FII qualquer indicador que tente sozinho resumir tudo será uma completa falácia.

O video surgiu de uma conversa com um leitor no nosso WhatsApp, como eu digo são vocês que fazem a pauta desse blog.

Além deste vídeo também temos no nosso Ex-Dividend uma edição da Revista Viver de Dividendos onde falamos especificamente sobre o aspecto de análise quantitativa de um REIT. Se você sempre quis saber sobre o que olhar acerca de números na análise de um REIT o XD pode lhe ajudar nisso.

Conheça o Ex-Dividend Plus

Saiba mais sobre o Ex-Dividend aqui e aqui.

Dividendos recebidos – Julho de 2018

Falaremos nesse post sobre a Coca-Cola e sobre dividendos, que é o meu assunto favorito no blog. Falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse, é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira.

O que veremos nesse post, nada mais é do que foi explicado no fechamento anual, veja aqui. Onde mostrei o gráfico de como os dividendos estão num caminho de subida bonito.

A bola de neve está começando a dar seus resultados, esse mês tivemos um recorde de recebimento de dividendos, foi o maio valor recebido em um mês. Já havia falado no nosso post sobre receitas e despesas, relembre aqui, que o resultado de dividendos tinha vindo acima das expectativas.

Tivemos um crescimento nos dividendos de +81% comparado com o ano anterior. Esse bom resultado deveu-se a nossa estratégia de aportes, e também aos REITs que foram os responsáveis por boa parte dessa fatia.

O gráfico no inicio do texto e resultados como o deste mês é que nos motivam a continuar na estratégia e confirmam que estamos no rumo certo.

Toda semana na minha pagina sobre a Carteira, você pode acessar ali no alto, tenho que responder uns 3 comentários iguais a esse. Quando o leitor enxerga a minha estratégia de investimento com um tapa olho ele acaba fazendo esses questionamentos.

Agora se no ano passado meu melhor resultado de dividendos foi no mês de outubro eu só fico curioso para saber como será meu outubro deste ano. Será que ultrapassa a barreira dos 2,8k ?

Não seja investidor de timing de mercado mas de tempo de mercado

Depois que já tinha escrito esse artigo e logo antes de publica-lo hoje rolou uma discursão (no bom sentido da palavra) no twitter entre eu e o BPMilhao, veja mais abaixo e inclusive siga-o no twitter também :)

Principal ponto aqui é que ele argumenta que os dividendos não estão subindo. Eu até comentei com ele que isso só se for na carteira dele porque na minha os crescimentos andam de vento em poupa, uma prova é esse próprio post no qual eu mostro que meus dividendos cresceram em +81% quando comparado aos anos anteriores.

Muitos devem estar falando, mas é por causa dos aportes, sim parte é por eles, mas se fosse só eles eu teria um patrimônio muito superior ao daquele mês no entanto o gráfico abaixo não mostra isso, os dividendos estão crescendo porque as empresas que escolhi são empresas de crescimento de dividendos. É nessas horas que vejo que estou no caminho certo com relação a minha estratégia.

Veja que em julho de 2017 eu tinha $89k de capital investido na bolsa americana. Já nesse ano, confira aqui, tenho $124k, ou seja, um crescimento de +39% no meu patrimônio. Para quem acredita que os dividendos cresceram só por conta dos aportes, me explica como aumentar os aportes em +39% e os dividendos crescerem +81% ?

Se considerar só aportes essa conta pra mim não fecha. A diferença de +42% de aumento nos dividendos, numa conta de padeiro, é por conta dos crescimento dos dividendos. Isso é fruto de uma estratégia bem montada de escolha de ativos, e foco no tempo de mercado. Quer ter esse retorno na sua carteira? Saiba aqui como e pare de sofrer.

Outro ponto, é que lá ele comenta que o mercado está bem esticado e em tendencia de Touro, lembre-se que recentemente fiz um video sobre isso explicando os ciclos do mercado e quão importante é para o investidor entender isso. Também tenho um artigo muito importante sobre porque você deve ser um investidor de tempo de mercado e não de timing. Todas as vezes que você começar a se preocupar em acertar o timing vai acabar como a história do pior fundo de investimento dos Estados Unidos, recomendo muito sua leitura como complemento a esse texto.

Por fim outro ponto a questionar sobre a discursão foi que o BPM disse que iria vender as ações com melhores performance da sua carteira, para realizar lucro e aproveita esse Bull. A meu ver, é uma estratégia que eu não uso nos meus investimentos.

Gosto de comparar investimentos com futebol que é melhor do brasileiro entender. Imagina que você está com um baita time e ganha o campeonato. Você vai vender seus melhores jogadores e deixar os piores no seu time ?

Não faz muito sentido isso pra mim, tanto que até falei nesse outro artigo sobre os maiores erros cometidos pelos investidores. Não retire da sua carteira as ações vencedores, retire sim as problemáticas. Recomendo a leitura do artigo linkado anteriormente na parte onde dou um exemplo comparativo do WMT com a Kodak.

Pra finalizar o assunto, que daria um post :) eu entendo que o mercado pode-se ter estratégias diferentes, não estou dizendo que o que estou fazendo é o certo e o que BPM faz é o errado, mas sim que o que eu faço funciona muito bem pra mim, se o que ele ou você faz funciona pra você é isso que importa. A ideia aqui não é confrontar ideias mas sim apresentar pontos de vistas diferentes, a partir daí cada um toma suas conclusões e aperfeiçoa aquilo que eles acham deficientes.

ps. Para não fazer fake news com o BPM lançou um twitter explicando melhor o que ele quiz dizer com o “não crescer os dividendos”.

Coca-Cola Co – KO

Já tem um tempo que não abordo a Coca aqui no blog. Ando monitorando-a bem de perto, e quem me acompanha no podcast sabe muito bem disso. Fato é que a Coca não vem apresentado bons resultados e até por conta disso suspendi meus aportes novos na empresa até que a mesma comece a mostrar sinais de melhoras. Lembre-se que comentei sobre isso aqui.

Ela tem procurando maneiras de se reestruturar e vem buscando novos mercados de bebidas alternativas como aguas, sucos, leites e energéticos. A empresa tem grana pra comprar muito concorrente por ai. E principalmente ela tem uma força de distribuição que nenhuma outra marca no mundo tem.

Nesse setor da Coca distribuir é fundamental, alias é o mais importante, não adianta ter um bom produto se ele não consegue chegar nas prateleiras dos consumidores, e a Coca é uma empresa que consegue fazer isso muito bem.

O que veremos nesses próximos resultados é sempre uma queda de receita, pois a empresa vem fazendo um processo de refranchising, muito semelhante ao que o McDonalds vem fazendo. O risco sobre a Coca é grande, pois ou ela cresce os lucros ou terá que cortar os dividendos por conta dessa perda de receitas. Por isso estamos acompanhando bem de perto.

Agora recentemente publiquei no podcast a primeira bebida alcoólica que a Coca coloca no mercado, a primeira cerveja foi lançada exclusivamente no Japão. Lembre aqui nesse cast #47.

Essa entrada no setor de cervejas pode ser bem interessante. Acredito que seja um setor bem lucrativo e resiliente a crises. A Ambev é um bom exemplo disso. Inclusive se você é acionista da Ambev se segura que o Urso (da Coca) tá chegando pra te pegar :)

Vamos ver como todas essas mudanças tem performado nos resultados:

A receita liquida caiu -8% (conforme comentamos acima o motivo) para 8,9 bi enquanto que as receitas orgânicas cresceram +5% impulsionado pelo volume e mix de preços. A margem operacional comparável (aqui exclui-se os efeitos da refranchising) cresceu +3% o que levou os lucros a crescerem +3% para 0,61 corroborando com o que disse acima.

Os resultados nos refrigerante foi positivo de +5% durante o trimestre com crescimento de mais de 2 dígitos para Coca-Cola Zero açúcar e Fuze Tea.

A Coca lançou um novo produto aqui na Europa o AdeZ que uma bebida a base de plantas originarias da America Latina. O AdeZ tem uma posição mais premium dentro do mercado de bebidas e já foi lançado em 10 países e a Coca espera expandir para 19 até o final do ano. Essa bebida veio da aquisição que fizeram da AdeS.

Outra frente que a companhia vem atuando e nas tentativas de reduzir o açúcar das bebidas, lançando na Nova Zelandia a Coca-Cola Stevia sem açúcar e que é adoçado 100% com stevia. A Coca também expandiu sua marca de Coca-Cola Diet na UK incluindo a inclusão de novos sabores.

A empresa vem investindo no e-commerce tentando atacar diretamente os consumidores. A empresa expandiu nos USA a MyCoke Digital uma plataforma que permite os clientes de varejo repor os estoque de bebidas e agendar futuras encomendas on-line. A plataforma tem levado a +5% no aumento de receita de vendas em comparação dos locais onde temos o modelo tradicional, alem de crescer as vendas reduz os custos aumentado assim ainda mais as vantagens competitivas da Coca.

Para finalizar um resultado geral do segmentos da empresa a nível de crescimento dos volumes, considerando o mundo inteiro.

  • Refrigerantes: +2%
  • Sucos, leites e bebidas a base de plantas: -2%
  • Agua e energéticos: +4%
  • Chá e café: -1%

Fato é que a Coca vem fazendo seus esforços para remodelar seu modelo de negócio. Ainda é muito cedo para dizer se isso terá efeitos positivos, mas a principio me parece que estão indo para o caminho certo, buscando diversificação de produtos e entrando em novos mercados. Claro que alguns deles não darão certo, mas o que não podemos é ficar parado esperando o fim do mundo.

Esses dias fiz um vídeo falando sobre a Ultrapar, relembre aqui. Onde coloquei um cenário parecido com o da Coca, mudança de habito de consumo e mercado. Aproveitando o assunto da Coca, acho que cabe um pequeno comentário acerca da situação da UGPA3. Quem acompanha a Coca de perto sabe que eles estão se virando nos trinta para buscar diversificação. Algo que a Ultrapar tem feito em certa medida, mas muito tímido ainda quando comparamos com o que a Coca vem fazendo. São mercados diferentes e empresas diferentes, isso deve ser levado em consideração, mas a minha critica a Ultrapar é essa moleza da administração em começar a reagir a uma mudança de mercado eminente. Enfim tinha até outros pontos a comentar mas como esse post não é sobre a Ultrapar, vamos ficar por aqui!

Invista em Dividendos nos Estados Unidos

Se você gostou da Coca-Cola ou de outras empresas semelhantes a ela, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

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Utilize a RemessaOnline para enviar dinheiro para a conta da corretora ou para enviar remessas ao exterior de forma fácil e barata.

Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 29,00
FII BB PRGII BBPO11 R$ 53,95
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 52,93
FII EUROPA EURO11 R$ 35,10
FII ANH EDUC FAED11B R$ 61,90
FII RIOB RC FFCI11 R$ 16,79
FII RB CAP I FIIP11B R$ 41,19
FII S F LIMA FLMA11 R$ 37,68
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 26,40
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 37,50
MÁXI RETAIL  MAXR11B R$ 17,66
FII D Pedro PQDP11 R$ 14,23
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 18,92
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 42,11
FII LOURDES CI   NSLU11 R$ 31,19
Total   R$ 516,55
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
COCA-COLA CO KO 6,82
Walt Disney CO DIS 19,99
GENUINE PARTS COMPANY GPC 4,03
CHUBB CORP CB 16,06
UNION PACIFIC CORP UNP 5,11
REALTY INCOME CORP O 18,02
STAG INDUSTRIAL INC STAG 20,38
EPR PROPERTIES EPR 29,48
CHATHAM LODGING TRUST CLDT 32,39
DIGITAL REALTY TRUST INC DLR 36,06
ESSEX PROPERTY TRUST INC ESS 10,42
KITE REALTY GROUP TRUST KRG 28,90
VENTAS INC VTR 79,63
FARMLAND PARTNERS INC FPI 59,71
IRON MONTAIN INC IRM 86,37
PARK HOTELS & RESORTS INC PK 80,08
PREFERRED APARTMENT COMMUNITIES INC APTS 41,95
Total  R$ 2.169,26 US$ 575,40

Total Geral: R$ 2.685,81

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,77 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

Enquanto isso…

urnas eletrônicas

 

 

O caso do MFII11 da bolsa americana e sua fraude

O caso do MFII11 da bolsa americana e sua fraude

Você que tem o MFII11 na carteira é obrigatório assistir esse vídeo, pois vou mostrar um REIT (como um FII americano) que passou por um problema parecido com o MFII11. Você quer saber como se desenrolou a história do ARCP hoje chamado de VEREIT e o que aconteceu depois do escândalo? Bom talvez essa resposta possa te ajudar a tomar a decisão mais correta acerta do que fazer quando o MFI11 voltar a ser operado no mercado.

Aquele velho clichê de o inteligente aprende com seus erros, o sábio aprende com os erros dos outros. Veja como os americanos erraram e tente aprender com os erros deles.

Invista nos Estados Unidos

Se você gostou da lista e quiser comprar empresas de crescimento de dividendos, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

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