Papo de Dividendo #30: LMT – WFC – TM – NVS – AAPL – GOOGL – CX

podcast-imageFalamos da eleição de Trump e como isso vai afetar cada setor americano, quais empresas vão se beneficiar e quais vão ficar no prejuízo com as políticas propostas por Trump além disso veremos algumas empresas como a Lockheed Martin e muitas outras. O nosso podcast traz notícias dos principais mercados no mundo inteiro. Falamos sobre política internacional, tendências de mercado e trazemos noticias sobre as principais empresas americanas e europeias.

Nesse cast falamos da:

  • Lockheed Martin
  • Wells Fargo
  • Toyota
  • Novartis
  • Apple
  • Google
  • Cemex

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Viver de Dividendos Papo de Dividendo #30: LMT - WFC - TM - NVS - AAPL - GOOGL - CX
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Outubro de 2016 – Dividendos recebidos

chubblogoEsse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo.

Procuro ativos que proporcionem segurança na distribuição acima de altos retornos, minha ideia não é enriquecer da noite para o dia, mas sim criar uma cesta de dividendos que me permita receber rendas por gerações.

Acho que esse mês foi a primeira vez que os meus dividendos recebidos no exterior quase chegaram no mesmo valor dos dividendos recebidos no Brasil, acho que no próximo mês esse valor deve passar.

Vamos dar uma olhada no destaque desse mês:

The Chubb Corporation – CB

Chubb é a minha principal seguradora na carteira. Ela foi adquirida pela ACE, comentei sobre isso aqui nesse post de janeiro deste ano. A Chubb é uma das posições mais lucrativas minhas na carteira, boa parte desse alto retorno foi por conta dos forte resultados oferecidos pela CB, conforme disse antes a CB finalizou a fusão com a ACE agora em janeiro.

Chubb pra mim hoje se torna a melhor seguradora do mundo, tanto que é a única ação que tenho fora dos USA, pra termos uma ideia a CB tinha crescido dividendos por 33 anos e a ACE que adquiriu a CB e passou a se chamar Chubb tinha crescido os dividendos por 22 anos consecutivos, então eram duas seguradoras tops no mercado.

O payout de da Chubb é de só 30% o que dá uma baita margem para garantir o crescimento dos dividendos aí por alguns anos. Gostei da fusão, particularmente como acionista da CB extinta pois a ACE me pagou um baita premium pelas minhas ações, novamente leia o post de janeiro para entender. Acho que depois que o processo de fusão estiver completo o CEO da ACE tornará a CB uma empresa ainda mais competitiva e rentável.

Se olharmos o portfolio de serviços e clientes da ACE e CB vamos entender porque cheguei nessa conclusão. As duas são bem complementares, ACE é mais focada em grandes clientes nacionais e internacionais e a CB é mais forte nos clientes de médio porte e linhas mais pessoais.

Particularmente compartilho do mesmo desejo de WarrenBuffett por seguradoras, são empresas fantásticas, pois é um dos poucos negócios no mundo hoje que você recebe o dinheiro antes de entregar o serviço. Essa geração de caixa abre oportunidade de rentabilidade muito maiores para esses negócios.

A receita da nova empresa será bem diversificada com 54% dos seus prémios do setor comercial, 21% pessoal, 17% seguro saúde e vida, 5% agricultura e 3% resseguro. Também está bem diversificada geograficamente com 63% dos prémios nos USA e 14% na UE, 10% na Asia, 8% na America Latina e 5% Canadá.

Como foi a ACE que comprou a CB, olhando para o histórico da ACE veremos que não é marinheira de primeira viagem em aquisições. A empresa já tinha adquirido outras 19 seguradoras no passado, incluindo oferta de vários bilhões de dólares, isso mostra que já possuem expertise nessa questão de integrar os processos e custos das duas empresas.

Outro ponto que gosto na CB é que tanto ela quanto a ACE são bem conservadoras. Se olhar os numeros dos prêmios da CB vai perceber a qualidade da sua carteira. Eles também são bem estratégicos com relação aos investimentos. Títulos de renda fixa, representam 90% das carteiras de ambas empresas. Os títulos são bem menos voláteis do que investimentos de capital próprio.

Viver de Dividendos Responde

Estamos fazendo um novo quadro aqui no blog. Muitas vezes pessoal comenta aqui no blog mas fica meio difícil de responder por texto, pensei em fazer um cast respondendo alguns comentários e também a duvida de alguns leitores pode ser a duvida de outros novos que estão chegando por aqui.

Pincei alguns comentarios que rolaram essa ultima semana, confira as minhas repostas abaixo:

Viver de Dividendos Viver de Dividendos Responde 01
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Invista nos Estados Unidos

Se você gostou da Johnson & Johnson JNJ ou de outras empresas semelhantes a ela, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana. 

Utilize a RemessaOnline para enviar dinheiro para a conta da corretora ou para enviar remessas ao exterior de forma fácil e barata.

Outubro de 2016 - Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 35,20
FII BB PRGII BBPO11 R$ 52,52
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 55,32
FII GALERIA EDGA11B R$ 28,24
FII EUROPA EURO11 R$ 43,20
FII ANH EDUC FAED11B R$ 59,38
FII RIOB RC FFCI11 R$ 20,27
FII RB CAP I FIIP11B R$ 41,44
FII S F LIMA FLMA11 R$ 34,94
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 27,60
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 34,80
MAXI RETAIL  MAXR11B R$ 16,36
FII D Pedro PQDP11 R$ 14,11
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 15,59
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 32,80
Total   R$ 513,77
Outubro de 2016 - Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
COCA-COLA CO KO 6,12
GENUINE PARTS COMPANY GPC 3,68
CHUBB CORP CB 2,76
UNION PACIFIC CORP UNP 2,69
REALTY INCOME CORP O 3,81
STAG INDUSTRIAL INC STAG 11,92
EPR PROPERTIES EPR 12,54
DIGITAL REALTY TRUST INC DLR 17,25
ESSEX PROPERTY TRUST INC ESS 8,96
CHATHAM LODGING TRUST CLDT 23,86
KITE REALTY GROUP TRUST KRG 7,85
VENTAS INC VTR 16,86
FARMLAND PARTNERS INC FPI 35,70
Total  R$ 512,82  US$ 154,00

Total Geral: R$ 1.026,59

  • Dólar utilizado para conversão: R$ 3,33 (veja aqui)
  • Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

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Papo de Dividendo #29: TWTR – BAYRY – DD – LNKD – FB – TM – MT

podcast-imageFalamos nesse podcast sobre a venda do Vine pelo Twitter. O nosso podcast traz notícias dos principais mercados no mundo inteiro. Falamos sobre política internacional, tendências de mercado e trazemos noticias sobre as principais empresas americanas e europeias.

Nesse cast falamos da:

  • Twitter
  • Bayer
  • Dupond
  • Linkedin
  • Facebook
  • Toyota
  • AcelorMittal

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Papo de Dividendo #28: HSBC – TKTDY – NSANY – SFTBY

podcast-imageFalamos nesse podcast sobre os resultados do HSBC e quanto a venda do Brasil representou de queda nos seus lucros. O nosso podcast traz notícias dos principais mercados no mundo inteiro. Falamos sobre política internacional, tendências de mercado e trazemos noticias sobre as principais empresas americanas e europeias.

Nesse cast falamos da:

  • Nissan
  • Softbank
  • Takata
  • HSBC

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Imigração: Porque não imigrei para os Estados Unidos

Immigration-rights-demons-008Desde que anunciei que iria imigrar para a Alemanha, alguns leitores me questionaram de porque não escolhi o país preferido dos brasileiros, Estados Unidos.  Tentei nesse vídeo listar alguns motivos principais de porque não imigrei para os Estados Unidos.

Infelizmente a gravação do vídeo ficou um pouco comprometida pois aqui em Dublin venta muito, ou talvez seja obra divina por está falando mau da america rsrsrs

Vídeo sobre: Porque não imigrei para os Estados Unidos

No vídeo comento que um dos motivos principais a não ir para os Estados Unidos é a violência, ocorre que desde o dia que gravei o video saiu o ranking de Global Peace Index, um índice que mede a violência dos países, o dado só pra corroborar com o que vinha dizendo. Olha como ficou a classificação de alguns países:

  • 1 – Iceland – Primeiro disparado por longos anos, mas nem tem gente como vai ter crime.
  • 5 – Portugal – Pra mim foi o melhor desempenho sobre custo / beneficio da lista, melhorou muito a segurança dos portugas.
  • 8 – Canada – Mesmo cenário da Iceland kkk
  • 12 – Irlanda – Olha a queda que teve de 2012 pra hoje, saindo de 6 pra 12.
  • 16 – Alemanha – num foi nem pra frente nem pra trás
  • 103 – Estados Unidos – crime nos USA nunca foi baixo, mas tem piorado com o passar do tempo. Veja que na lista ele está bem próximo do Brazil, isso é um ponto muito preocupante, porque ter a sensação de segurança é algo muito importante e isso está cada vez mais longe para os Americanos. A violência lá chega a níveis próximos do Brazil, a única vantagem lá que a impunidade é bem menor, mas isso por si só não vem evitando o crescimento da criminalidade.
  • 105 – Brazil – tem que comentar algo aqui… resta apenas chorar

Entenda a série Imigração

Essa série de Imigração trata especificamente do meu processo de imigração, falei sobre ele aqui. Estou trazendo um pouco do cotidiano de um imigrante, vamos ver os desafios que um imigrante enfrenta durante o processo e claro veremos também os pontos positivos de se viver em um outro país.

Alguns vídeos terão temais mais pessoais, outros já serão mais técnicos e por termos alguns com algumas dicas que vamos aprendendo no meio de caminho.

Remessa de dinheiro ao exterior

Esta morando fora do Brasil ou tem algum parente ou conhecido morando fora e precisa de enviar dinheiro para fora do pais, utilize a Remessa OnLine é o meio mais fácil, rápido e barato de enviar dinheiro para fora, abre o link direto aqui… ou veja nesse artigo como executar passo a passo uma remessa online.

 

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