Outubro de 2016 – Dividendos recebidos

chubblogoEsse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo.

Procuro ativos que proporcionem segurança na distribuição acima de altos retornos, minha ideia não é enriquecer da noite para o dia, mas sim criar uma cesta de dividendos que me permita receber rendas por gerações.

Acho que esse mês foi a primeira vez que os meus dividendos recebidos no exterior quase chegaram no mesmo valor dos dividendos recebidos no Brasil, acho que no próximo mês esse valor deve passar.

Vamos dar uma olhada no destaque desse mês:

The Chubb Corporation – CB

Chubb é a minha principal seguradora na carteira. Ela foi adquirida pela ACE, comentei sobre isso aqui nesse post de janeiro deste ano. A Chubb é uma das posições mais lucrativas minhas na carteira, boa parte desse alto retorno foi por conta dos forte resultados oferecidos pela CB, conforme disse antes a CB finalizou a fusão com a ACE agora em janeiro.

Chubb pra mim hoje se torna a melhor seguradora do mundo, tanto que é a única ação que tenho fora dos USA, pra termos uma ideia a CB tinha crescido dividendos por 33 anos e a ACE que adquiriu a CB e passou a se chamar Chubb tinha crescido os dividendos por 22 anos consecutivos, então eram duas seguradoras tops no mercado.

O payout de da Chubb é de só 30% o que dá uma baita margem para garantir o crescimento dos dividendos aí por alguns anos. Gostei da fusão, particularmente como acionista da CB extinta pois a ACE me pagou um baita premium pelas minhas ações, novamente leia o post de janeiro para entender. Acho que depois que o processo de fusão estiver completo o CEO da ACE tornará a CB uma empresa ainda mais competitiva e rentável.

Se olharmos o portfolio de serviços e clientes da ACE e CB vamos entender porque cheguei nessa conclusão. As duas são bem complementares, ACE é mais focada em grandes clientes nacionais e internacionais e a CB é mais forte nos clientes de médio porte e linhas mais pessoais.

Particularmente compartilho do mesmo desejo de WarrenBuffett por seguradoras, são empresas fantásticas, pois é um dos poucos negócios no mundo hoje que você recebe o dinheiro antes de entregar o serviço. Essa geração de caixa abre oportunidade de rentabilidade muito maiores para esses negócios.

A receita da nova empresa será bem diversificada com 54% dos seus prémios do setor comercial, 21% pessoal, 17% seguro saúde e vida, 5% agricultura e 3% resseguro. Também está bem diversificada geograficamente com 63% dos prémios nos USA e 14% na UE, 10% na Asia, 8% na America Latina e 5% Canadá.

Como foi a ACE que comprou a CB, olhando para o histórico da ACE veremos que não é marinheira de primeira viagem em aquisições. A empresa já tinha adquirido outras 19 seguradoras no passado, incluindo oferta de vários bilhões de dólares, isso mostra que já possuem expertise nessa questão de integrar os processos e custos das duas empresas.

Outro ponto que gosto na CB é que tanto ela quanto a ACE são bem conservadoras. Se olhar os numeros dos prêmios da CB vai perceber a qualidade da sua carteira. Eles também são bem estratégicos com relação aos investimentos. Títulos de renda fixa, representam 90% das carteiras de ambas empresas. Os títulos são bem menos voláteis do que investimentos de capital próprio.

Viver de Dividendos Responde

Estamos fazendo um novo quadro aqui no blog. Muitas vezes pessoal comenta aqui no blog mas fica meio difícil de responder por texto, pensei em fazer um cast respondendo alguns comentários e também a duvida de alguns leitores pode ser a duvida de outros novos que estão chegando por aqui.

Pincei alguns comentarios que rolaram essa ultima semana, confira as minhas repostas abaixo:

Viver de Dividendos Viver de Dividendos Responde 01
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Invista nos Estados Unidos

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Outubro de 2016 - Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 35,20
FII BB PRGII BBPO11 R$ 52,52
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 55,32
FII GALERIA EDGA11B R$ 28,24
FII EUROPA EURO11 R$ 43,20
FII ANH EDUC FAED11B R$ 59,38
FII RIOB RC FFCI11 R$ 20,27
FII RB CAP I FIIP11B R$ 41,44
FII S F LIMA FLMA11 R$ 34,94
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 27,60
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 34,80
MAXI RETAIL  MAXR11B R$ 16,36
FII D Pedro PQDP11 R$ 14,11
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 15,59
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 32,80
Total   R$ 513,77
Outubro de 2016 - Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
COCA-COLA CO KO 6,12
GENUINE PARTS COMPANY GPC 3,68
CHUBB CORP CB 2,76
UNION PACIFIC CORP UNP 2,69
REALTY INCOME CORP O 3,81
STAG INDUSTRIAL INC STAG 11,92
EPR PROPERTIES EPR 12,54
DIGITAL REALTY TRUST INC DLR 17,25
ESSEX PROPERTY TRUST INC ESS 8,96
CHATHAM LODGING TRUST CLDT 23,86
KITE REALTY GROUP TRUST KRG 7,85
VENTAS INC VTR 16,86
FARMLAND PARTNERS INC FPI 35,70
Total  R$ 512,82  US$ 154,00

Total Geral: R$ 1.026,59

  • Dólar utilizado para conversão: R$ 3,33 (veja aqui)
  • Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

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Papo de Dividendo #29: TWTR – BAYRY – DD – LNKD – FB – TM – MT

podcast-imageFalamos nesse podcast sobre a venda do Vine pelo Twitter. O nosso podcast traz notícias dos principais mercados no mundo inteiro. Falamos sobre política internacional, tendências de mercado e trazemos noticias sobre as principais empresas americanas e europeias.

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Você pode assinar o Feed do Podcast ali do lado ou utilizando esse link, é muito pratico e simples. Veja mais papos de dividendos.

Viver de Dividendos Papo de Dividendo #29: TWTR - BAYRY - DD - LNKD - FB - TM - MT
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