Porque investir em uma empresa de Crescimento de Dividendos

Porque investir em uma empresa de Crescimento de Dividendos

Gold Coins and plant isolated on white backgroundEu já falei aqui antes o que são empresas de crescimento de dividendos e como seleciona-las. Dividendos são maravilhosos pois geram uma renda passiva para o investidor, claro que há o “trabalho” inicial envolvido na análise e avaliação das ações mas uma vez que você possui um pedaço de uma empresa, esse pedaço de propriedade vai lhe gerar mais e mais renda ao longo do tempo, assumindo claro que a empresa continue a ser cada vez mais rentável. Essa renda vai vir até você não importa o que você faça.

Esta é uma das principais razões que eu amo investir em empresas de crescimento de dividendos, quando eu me tornar independente financeiramente, quero ser capaz de me concentrar em tudo o que eu realmente gosto de fazer: ler, escrever, viajar, passar um tempo com a família e trabalhar… sim eu adoro o que faço, mas não gosto de fazer com a pressão de ter que gerar resultados, existe aquela sutil diferença entre ter que e querer.

Filtro automático

Descobri que empresas com vários anos de crescimento de dividendos – pelo menos 20 anos – são capazes de crescer os dividendos por décadas isso porque são amplamente rentáveis. Apenas escolhendo investir em empresas com esse perfil você já está automaticamente filtrando a maior parte do lixo pra fora. Eu não estou dizendo que as ações que não pagam dividendos são um lixo, mas sim que está limitando de pegar um ação que não seja capaz de aumentar os lucros e dividendos por longos períodos de tempo.

Há milhares de empresas de capital aberto no mercado americano, por alto existe menos de 540 empresas que cresceram os dividendos por mais de 5 anos consecutivos. Desse total 106 tem levantado seu dividendo a mais de 25 anos consecutivos. Isso reduz consideravelmente o trabalho de fazer um pente fino para localizar a empresa que lhe agrade, assim ao invés de pesquisar numa base de milhares você reduz para apenas uma centena.

Crescendo os dividendos também cresce os lucros

Você simplesmente não pode crescer um dividendo por longos períodos de tempo sem ser capaz de sustentar esses pagamentos crescentes para os acionistas com o aumento do lucro.

Pense nisso. Vamos dizer que você possui um negócio local. Pode ser qualquer coisa, mas vamos supor que seja um restaurante, digamos que você tem alguns investidores que liberaram um capital para você levantar o negócio, esses proprietários parciais querem dividendos regulares sobre seus investimentos. Ainda pior com o passar do tempo eles querem mais e mais dinheiro. Esses investidores são gananciosos!

Bem, se você não está crescendo o seu negócio de onde é que esse dinheiro vem? Normalmente você tem duas opções: Você pode contar a estes proprietários parciais que você não tem dinheiro para dar, ou você pode sair e pedir emprestado o capital para pagar esses investidores. Mas isso só vai funcionar por um tempo, você tem tanta divida que os juros estão comendo o seu fluxo de caixa. Seu balanço está cada vez mais curto e eventualmente ninguém vai lhe emprestar mais dinheiro.

Você não pode pagar cada vez mais dividendos décadas a fio se a sua empresa não crescer os lucros também. Então concentrando-se no crescimento dos dividendos, naturalmente você vai encontrar empresas com o crescimento do lucro.

Além disso, o compromisso da empresa com os acionistas em manter um pagamento crescente dos dividendos, não só obriga a empresa a crescer, mas também força a gestão tomar decisões mais prudentes com o capital que sobra. Quando uma empresa está enviando uma parcela significativa dos lucros para os proprietários, a sobra de dinheiro tem que ser usado com sabedoria, a fim de maximizar a eficiência e o retorno sobre o patrimônio. Isso cria uma cultura de boa tomada de decisões por parte da gestão, o que é um bom sinal para os acionistas.

Elimina o Sr. Mercado

Imagina que você alcançou a independência financeira e por conta de um mercado em queda você tem que voltar a trabalhar porque o rendimento dos seus investimentos está em baixa.

A vantagem dos dividendos que você pode eliminar o animo do Sr. Mercado completamente. Os dividendos vão fluir diretamente da empresa para o seu bolso. Então se o Sr.Mercado está de mau humor, você será pago independente do animo do mercado as empresas anti-cíclicas e de crescimento de dividendos irão continuar a gerar frutos. Se o Sr.Mercado está num bom estado de espirito, você também será pago.

É muito bom saber que seus investimentos irão fornecer o sustento necessário para pagar suas despesas, em vez de ter que confiar em um mercado de ações inconstante. Você é proprietário de uma empresa não um corretor da bolsa. Seguindo essa estratégia você pode se concentrar menos nas cotações de ações e muito mais nos rendimentos que vão cair na sua conta.

Conclusão

Eu sou um investidor em empresas de crescimento de dividendos e acredito que é uma estratégia interessante para quem tem paciência e temperamento necessário para investir em ações e que não queira correr grandes riscos em troca de uma rentabilidade exorbitante.

Eu acredito nessa estratégia, mas eu encorajo você a encontrar a estratégia que funcione melhor pra você e suas necessidades. Pode não ser investir em empresas de crescimento de dividendos, mas seja o que for, certifique-se de aprender o máximo que poder sobre e use todas as vantagens que poder.

Veja a lista com as empresas que pagam dividendos crescente a mais de 5 anos.

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